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서론
연말정산을 마치고 깊은 한숨을 내쉬셨나요? 아직 안 끝났어요! 이제는 종합소득세 신고를 준비해야 할 때입니다.
종합소득세는 우리가 일 년 동안 버는 모든 소득에 대한 세금입니다. 근로소득, 사업소득, 주택임대소득, 투자소득 등 모든 소득을 합쳐서 계산한 금액에 세율을 적용하여 납부하게 됩니다.
이 글에서는 2024년 종합소득세 환급일, 소득세율표, 세무신고 대행 등 궁금한 모든 정보를 자세히 알려드리겠습니다.
종합소득세 환급일
1. 환급일
6월 말~7월 초 사이에 환급받으실 수 있습니다!
신고 마지막 날인 5월 31일을 기준으로 30일 이내에 환급됩니다.
세무서에서 신고를 검토하는 데 약 1개월 정도 소요되기 때문에 개인마다 환급 날짜가 다를 수 있습니다.
홈택스 또는 국세청 홈페이지에서 환급진행현황을 확인할 수 있습니다.
2. 2024년 종합소득세 신고기간
신고 기간은 다음과 같습니다.
5월 1일 ~ 5월 31일: 일반 신고
6월 1일 ~ 6월 30일: 성실신고확인서 제출자
7월 1일 ~ 7월 31일: 부가가치세 환급신고자
3. 신고방법
2024년 종합소득세 신고는 다음과 같은 방법으로 할 수 있습니다.
홈택스: 인터넷을 통해 간편하게 신고할 수 있습니다.
휴대폰 간편 신고: 휴대폰 앱을 통해 간편하게 신고할 수 있습니다.
세무서 방문 신고: 직접 세무서를 방문하여 신고할 수 있습니다.
종합소득세 환급금
1. 종합소득세 환급금 계산 방법
환급금 = 납부세액 – 공제세액
단계별 계산 방법
1) 납부세액 계산
근로소득 : 연말정산에서 계산된 금액
사업소득 : 사업소득 신고에서 계산된 금액
재산소득 : 종합소득세 신고에서 계산된 금액 (주택임대소득, 양도소득, 이자소득 등)
기타소득 : 종합소득세 신고에서 계산된 금액 (복권 당첨금, 위로금 등)
2) 공제세액 계산
소득공제 : 연말정산에서 신청한 금액 (보험료, 의료비, 교육비 등)
세액공제 : 종합소득세 신고에서 신청한 금액 (주택마련저축, 기부금 등)
3) 환급금 계산
1단계에서 계산한 납부세액에서 2단계에서 계산한 공제세액을 빼면 환급금이 됩니다.
[예시 1: 근로소득자]
연말정산에서 계산된 근로소득: 3,000만원
근로소득 공제: 1,000만원
사회보험료 공제: 500만원
납부세액: 3,000만원 – 1,000만원 – 500만원 = 1,500만원
신청한 소득공제:
건강보험료: 700만원
연금보험료: 300만원
주택마련저축: 200만원
공제세액: 700만원 + 300만원 + 200만원 = 1,200만원
환급금: 1,500만원 – 1,200만원 = 300만원
[예시 2: 사업소득자]
사업소득 신고에서 계산된 사업소득: 4,000만원
사업소득 공제: 2,000만원
납부세액: 4,000만원 – 2,000만원 = 2,000만원
신청한 소득공제:
건강보험료: 800만원
연금보험료: 400만원
주택마련저축: 300만원
공제세액: 800만원 + 400만원 + 300만원 = 1,500만원
환급금: 2,000만원 – 1,500만원 = 500만원
2. 환급 더 쉽게 받는 방법
1) 간편 환급 신청
홈택스에서 1분 환급 서비스를 이용하면 신청 후 최대 1분 이내에 환급받을 수 있습니다.
지정 은행 계좌를 미리 등록하면 더욱 빠르고 편리하게 환급받을 수 있습니다.
2) 전자금융 계좌 활용
환급금을 입금통지형 전자금융 계좌에 지정하면, 환급 즉시 자동으로 입금됩니다.
소득공제 신청 시 전자금융 계좌를 활용하면, 빠르게 공제세액을 확인하고 환급받을 수 있습니다.
3) 앱 알림 설정
홈택스 앱 또는 국세청 앱에서 환급 알림을 설정하면, 환급 진행 상황을 실시간으로 확인할 수 있습니다.
소득세율표
2023년 귀속 기준입니다. 2023년 귀속이란 2023년에 발생한 소득이라는 뜻입니다. 쉽게 말해, 2023년 한 해 동안 버는 모든 소득을 의미합니다.
세율 적용 계산방법 = 과세표준 × 세율 – 누진공제액
예시: (과세표준 30,000,000원 × 세율 15%) – 1,260,000원 = 3,240,000원
| 과세표준 | 세율 | 누진공제 |
|---|---|---|
| 14,000,000원 이하 | 6% | – |
| 14,000,000원 초과 50,000,000원 이하 | 15% | 1,260,000원 |
| 50,000,000원 초과 88,000,000원 이하 | 24% | 5,760,000원 |
| 88,000,000원 초과 150,000,000원 이하 | 35% | 15,440,000원 |
| 150,000,000원 초과 300,000,000원 이하 | 38% | 19,940,000원 |
| 300,000,000원 초과 500,000,000원 이하 | 40% | 25,940,000원 |
| 500,000,000원 초과 1,000,000,000원 이하 | 42% | 35,940,000원 |
| 1,000,000,000원 초과 | 45% | 65,940,000원 |
세무신고 대행
바쁘시고, 종합소득세 신고가 힘들거나 막막하다면 세무신고 대행을 이용하세요.
간편나라가 세무 처리를 대신 책임지고 도와드립니다.
간편나라를 이용할 때 장점이 있습니다.
1. 카드 결제 지원: 업계 최초 온라인 수수료 카드 및 네이버 페이 결제 가능합니다.
2. 전문가 서비스: 제휴 세무법인 및 회계법인에서 업무 위탁 진행합니다.
3. 업계 최저가: 기본 수수료 50,000원부터입니다.
4. 온라인 1 대 1 서비스: 모든 세무 서비스는 1 대 1 상담을 통해 친절하게 진행합니다.
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세무 서비스에 필요한 기본 정보와 자료에 대한 안내로 시간과 스트레스를 절약할 수 있습니다.
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결론
2024년 소득세율표, 종합소득세 환급일, 세무신고 대행 등을 자세히 알아보셨나요? 올해는 정확한 소득 계산과 필요 서류 준비를 통해 편리하게 신고하시길 바랍니다.
2024년 종합소득세 신고, 잘 해결하시길 바랍니다!
FAQ
환급금을 확인하는 방법은 무엇인가요?
홈택스: 로그인 후 > 환급/공제 > 환급/공제 현황확인에서 확인할 수 있습니다.
국세청 홈페이지: 홈페이지 메인 메뉴 > 환급/공제 > 환급/공제 현황확인에서 확인할 수 있습니다.
휴대폰 문자: 국세청에서 환급 진행 상황을 문자 메시지로 알려드립니다. (신청 필요)
앱 알림: 홈택스 앱 또는 국세청 앱에서 환급 알림을 설정하면 실시간으로 확인할 수 있습니다.
환급이 지연되는 이유는 무엇일까요?
다음과 같은 이유로 환급이 지연될 수 있습니다.
신고 누락 또는 오류: 신고 내용을 다시 확인하고 정정해야 합니다.
추가 서류 제출 필요: 소득공제 또는 세액공제 신청 시 필요한 서류가 부족하거나 누락된 경우
납부세액 미납: 납부해야 할 세금을 납부하지 않은 경우
환급 계좌 정보 오류: 환급금을 받을 은행 계좌 정보가 정확하지 않은 경우
본 포스팅으로 일부 수수료를 받을 수 있습니다.
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